Tous sur les cryptos
Les cryptomonnaies sont souvent présentées comme une solution pour réaliser des transactions totalement anonymes. Trafiquant de drogue, hackers, terroristes … Ces monnaies totalement dématérialisées défrayent régulièrement la chronique depuis quelques années. En effet, le Bitcoin est utilisé pour des actions criminelles ou des opérations frauduleuses pour sa réputation de monnaie anonyme. Pour autant, le Bitcoin est il vraiment intraçable ?
Afin de lutter contre le blanchiment d’argent, mais aussi afin de pouvoir collecter des données financières pour taxer les gains en crypto-monnaies, un grand nombre d’états obligent à présent les exchanges à connaître l’identité de leurs clients.
C’est ce que l’on appelle le KYC pour « Know Your Customer » : connaître son client. La procédure de vérification de l’identité des clients nécessite généralement la fourniture par ceux-ci d’une copie de leur carte d’identité ou de leur passeport. La fourniture de ces données d’identité permet à l’exchange de lier le compte à une identité. L’exchange peut être amené à communiquer cette identité à l’état dans lequel le propriétaire du compte est résident fiscal.